حاسبة التأمين المؤقت - احسب قسط التأمين على الحياة المؤقت عبر الإنترنت

ما هي حاسبة التأمين المحدد المدة؟

حاسبة التأمين المحدد المدة عبارة عن أداة مجانية على الإنترنت تساعدك في حساب المبلغ الذي تحتاج إلى دفعه للحصول على خطة التأمين المحدد المدة المطلوبة وفوائد البوليصة. استخدام هذه الأداة سهل جدًا. تقوم بإدخال تفاصيل أساسية مثل عمرك، جنسك، دخلك، حالتك الاجتماعية، حالتك الصحية، وعدد المعالين لديك.

بناء علي هذه التفاصيل، تقوم الأداة بتقدير مقدار التغطية التي تحتاجها لحماية المستقبل المالي لعائلتك في حال وقوع حدث غير متوقع.
سوف تتعرف على القسط المقدر الذي تحتاج إلى دفعه لمستوى التغطية الذي اخترته. غالبًا ما تقترح حاسبة التأمين المحدد المدة أيضًا العديد من خطط التأمين المحدد المدة من شركان التأمين المختلفة. تتيح لك مقارنة الخيارات واختيار البوليصة التي تناسب ميزانيتك بشكل أفضل

أفضل خطط تأمين محددة المدة في الإمارات العربية المتحدة

بعض من أفضل عروض الأسعار لتأمين محددة المدة في الإمارات العربية المتحدة ودبي هي:

Policy Term

Age

Cover

Payment Frequency

YearlyMonthly

كيف تستخدم حاسبة التأمين المحدد المدة من Policybazaar؟

يتم تحديد مبلغ التغطية التأمينية الذي يتعين عليك دفعه استنادًا إلى دخلك السنوي، وعدد سنوات العمل المتوقعة، ونفقاتك الشخصية، ومعدل الزيادة السنوية في الدخل.

تساعدك حاسبة التأمين المحدد المدة في الإمارات على تقدير مبلغ التغطية التأمينية الذي قد تحتاجه والقسط الذي ستدفعه للبوليصة.

فيما يلي الطريقة التي تعمل بها هذه الأداة بشكل عام —

الخطوة 1: تفضل بزيارة صفحة حاسبة التأمين المحدد المدة ل Policybazaar

الخطوة 2: قم بإدخال عمرك ومدة سريان البوليصة، وهي المدة التي ستستمر خلالها التغطية التأمينية (مثال: 10، 20، أو 30 سنة).

الخطوة 3: يمكنك حتى اختيار مبلغ التغطية الذي ترغب به عند نهاية مدة البوليصة.

الخطوة 4: توفّر لك حاسبة خطة التأمين المحدد المدة تقديرًا للقسط المستحق على خطتك للتأمين المحدد المدة. يمكنك أيضًا تعديل المعايير لمعرفة كيفية تأثير التغييرات على أقساطك.

الخطوة 5: يمكنك مقارنة الخطط المختلفة من شركات التأمين المتعددة لاختيار التغطية الأنسب لاحتياجاتك وميزانيتك.

بعد اختيار بوليصة التأمين على الحياة محدد المدة المناسبة، قد تحتاج إلى إجراء فحص طبي (حسب الحالة). ثم قم بتقديم المستندات اللازمة لتفعيل البوليصة التي تم اختيارها.

ما هي فوائد استخدام حاسِبة خطة التأمين المحدد المدة

نظرًا لتوافر العديد من خيارات، يتيح لك حاسِبة خطة التأمين المحدد المدة فهم قيمة الأقساط بوضوح. علاوة على ذلك، يتيح لك مقارنة الخطط والفترات المختلفة بسهولة دون الحاجة للتواصل مع وكيل التأمين.

دعونا نتعرف على الفوائد الرئيسية لاستخدام حاسبة التأمين المحدد المدة في الإمارات —

مبلغ تغطية التأمين على الحياة: بإدخال البيانات المطلوبة، يمكنك الاطلاع على تقدير واضح لمبلغ تغطية التأمين التي تحتاج إليها. كما يُمكنك معرفة قيمة القسط التأميني الواجب دفعه.
فكرة أفضل للتغطية: من خلال عرض المبالغ التقديرية للأقساط، يساعدك ذلك في اختيار خطة تناسب ميزانيتك. هذا يضمن حصولك على تغطية جيدة دون إنفاق مبالغ زائدة.
مجاني: حاسبة التأمين المحدد المدة عبر الإنترنت مجاني تمامًا. كل ما عليك فعله هو إدخال التفاصيل والحصول على النتائج دون أي رسوم.
مقارنة سهلة بين الخطط: يتيح لك حاسبة التأمين المحدد المدة مقارنة خطط التأمين المختلفة جنبًا إلى جنب. هذا يجعل من الأسهل معرفة أي خطة توفر أفضل تغطية وقيمة تناسب احتياجاتك.
يوفر الوقت: يوفر لك حاسِبة الأقساط تقديرات بسرعة. وبهذه الطريقة، لن تحتاج إلى قضاء الوقت في التواصل مع عدة شركات تأمين أو التعامل مع أوراق مطوّلة. يمكنك الحصول على كافة المعلومات المطلوبة في غضون دقائق معدودة.
أداة قابلة للتخصيص: لديك المرونة لتعديل مدة البوليصة، ومبلغ التغطية، والمزايا الإضافية بما يتناسب مع ميزانيتك واحتياجاتك. تساعدك هذه الخاصية في التخصيص على العثور على بوليصة تتوافق تمامًا مع أهدافك المالية.

العوامل المؤثرة في حاسبة التأمين المحدد المدة

تؤثر عدة عوامل على احتساب أقساط خطط التأمين المحدد المدة. وفيما يلي أهم هذه العوامل —

1. العمر

بشكل عام، كلما كان عمرك أكبر، زادت قيمة الأقساط. ويعود ذلك إلى أن التقدم في العمر عادةً ما يرتبط بزيادة مخاطر الإصابة بالأمراض.

كما يرتبط العمر بمبلغ التغطية. عادةً ما يزداد تحمل الأفراد للمسؤوليات العائلية والالتزامات المالية مع تقدمهم في العمر. وبالتالي، يتطلب الأمر الحصول على تغطية أعلى أيضًا.

2. عدد سنوات العمل المتوقعة

عدد السنوات التي تتوقع أن تعمل فيها يؤثر على مدة بوليصة التأمين المحدد المدة الخاصة بك. كلما اقتربت من التقاعد، كلما كانت مدة التأمين التي يمكنك اختيارها أقل.

3. العادات الشخصية

عوامل نمط الحياة، مثل التدخين، شرب الكحول، والعادات الشخصية الأخرى، يمكن أن تؤثر أيضًا على قسط التأمين الخاص بك. نظرًا لارتفاع خطر الوفاة نتيجة هذه العادات، يقوم المؤمن بزيادة قسط التأمين أيضًا.

4. الملحقات والإضافات

يتطلب كل ملحق أو خدمة تكلفة إضافية تزيد من قيمة القسط الإجمالي. تشمل بعض الإضافات الشائعة في التأمين المحدد المدة —

تغطية العجز الكلي الدائم
تغطية الموت الفجئي
إعفاء من دفع القسط
مزايا الأمراض الحرجة

5. الدخل السنوي / المهنة

إذا كانت وظيفتك عالية المخاطر، فقد تحتاج إلى دفع قسط تأمين على الحياة أعلى.

6. الحالات الطبية الحالية

قد تتطلب الحالات الطبية الموجودة مسبقًا تغطية إضافية، مما قد يؤدي إلى زيادة أقساط التأمين.

بملء جميع التفاصيل المذكورة أعلاه، ستحصل على قائمة بخطط التأمين المحدد المدة التي تناسب احتياجاتك وظروفك.

كيف يتم حساب قسط التأمين المحدد المدة؟
تساعد حاسبة التأمين المحدد المدة في تقدير القسط لبوليصة مناسبة بناءً على التغطية التي ترغب بها. يتطلب هذا إدخال بيانات مثل الاسم، ومعلومات التواصل، وتاريخ الميلاد، والدخل، والجنس، وأنماط الحياة، والمؤهل الدراسي، والمهنة. يقوم الأداة باقتراح البوليصات وفقًا للبيانات المدخلة، مما يتيح للمستخدم تحديد مبلغ التغطية وفترة البوليصة. ثم يقوم بحساب القسط بناءً على عوامل مثل مدة البوليصة، وتكرار الدفع، وخيارات التعويض. تساعد هذه الأداة المجانية وسهلة الاستخدام في اتخاذ قرارات مستنيرة من خلال اختيار البوليصة المناسبة لتلبية احتياجات الأسرة وتحقيق الأهداف المالية.

كيف يتم حساب قسط التأمين المحدد المدة؟

تساعد حاسبة التأمين المحدد المدة في تقدير القسط لبوليصة مناسبة بناءً على التغطية التي ترغب بها. يتطلب هذا إدخال بيانات مثل الاسم، ومعلومات التواصل، وتاريخ الميلاد، والدخل، والجنس، وأنماط الحياة، والمؤهل الدراسي، والمهنة. يقوم الأداة باقتراح البوليصات وفقًا للبيانات المدخلة، مما يتيح للمستخدم تحديد مبلغ التغطية وفترة البوليصة.

ثم يقوم بحساب القسط بناءً على عوامل مثل مدة البوليصة، وتكرار الدفع، وخيارات التعويض. تساعد هذه الأداة المجانية وسهلة الاستخدام في اتخاذ قرارات مستنيرة من خلال اختيار البوليصة المناسبة لتلبية احتياجات الأسرة وتحقيق الأهداف المالية.

حاسبة التأمين المحدد المدة مقابل التأمين على الحياة الكلي

تمامًا مثل حاسبة التأمين علي الحياة المحدد المدة عبر الإنترنت، يمكنك أيضًا العثور على حاسبة التأمين على الحياة الكامل. إليك مقارنة لتوضيح الفروقات الرئيسية بينهما —

حاسبة التأمين المحدد المدة

تساعدك حاسبة قسط التأمين المحدد المدة في معرفة القسط ومقدار التغطية لتأمين الحياة المحدد المدة، والذي يغطيك لفترة زمنية محددة (مثل 10 أو 20 أو 30 سنة).

حاسبة التأمين على الحياة الكامل

من ناحية أخرى، تساعدك حاسبة التأمين على الحياة الكامل في تقييم القسط ومقدار التغطية لفترة أطول، مثل حتى سن 90 أو 100 سنة. يوفر حماية مدى الحياة ويتضمن مكونًا للادخار.

الفروقات بين حاسبات التأمين على الحياة المحدد المدة والتأمين على الحياة الكامل

الميزات	حاسبة التأمين المحدد المدة	حاسبة التأمين على الحياة الكامل
الغرض	يحسب القسط ومقدار التغطية لتأمين الحياة المحدد المدة	يحسب القسط ومقدار التغطية لتأمين الحياة الكامل
مدة التغطية	خيار اختيار التغطية لفترة محددة (مثل 10 أو 20 أو 30 سنة)	الحصول على تفاصيل التغطية مدى الحياة ومبالغ الأقساط
استخدام الحاسبة	يساعد في تحديد مدة التأمين المناسبة ومبلغ التغطية بناءً على الاحتياجات والأهداف المالية	يساعد في تحديد مبلغ التغطية مدى الحياة المناسب ومقدار الادخار أو الاستثمار المطلوب
حساب القسط	بناءً على عوامل مثل العمر، ومبلغ التأمين، ومدة البوليصة	يأخذ في الاعتبار العمر ومدة البوليصة ومبلغ التأمين، بالإضافة إلى مكون الاستثمار (إن وجد)

لماذا تحتاج إلى اختيار مبلغ التأمين المناسب للحصول على أفضل تأمين على الحياة المحدد المدة؟

يلعب مبلغ التأمين المضمون في خطة التأمين المحدد المدة دورًا مهمًا في استقرار الوضع المالي لعائلتك. يحمي عائلتك من الضغوط المالية الناتجة عن الظروف غير المتوقعة.

تعمل منافع الوفاة في بوليصة التأمين على الحياة على ضمان قدرة الأسرة أو المعالين على مواصلة الحفاظ على أسلوب حياتهم دون تأثر مالي. كما يغطي أي التزامات مالية مستحقة مثل القرض الشخصي أو قرض السيارة أو قرض المنزل إذا توقفت عن الكسب.

لهذه الأسباب، يعد اختيار مبلغ التأمين المناسب أمرًا ضروريًا لضمان استقرار مستقبل عائلتك وتغطية التعليم، وسداد الديون، وتعويض الدخل.

يوصى بأن يكون مبلغ التأمين المضمون ما لا يقل عن عشرين ضعفًا من دخلك السنوي. كما نوصي بأخذ عوامل مثل الديون المستحقة وعدد أفراد الأسرة في الاعتبار قبل اختيار مبلغ التأمين المناسب لبوليصتك.

انقر هنا لعرض خطط التأمين المؤقت

أسئلة مكررة

استخدم حاسبة التأمين المحدد المدة من Policybazaar لتقدير مقدار التغطية التأمينية التي تحتاجها بناءً على دخلك ومدخراتك.

إذا كنت تدخن بانتظام، قد يعتبرك شركات التأمين فردًا عالي المخاطر، وقد تضطر لدفع قسط أعلى مقارنة بغير المدخنين.

الوظائف عالية المخاطر مثل مكافحة الحرائق، والبناء، والطيران تستلزم دفع أقساط أعلى نظرًا لزيادة مخاطر الحوادث أو المشكلات الصحية. قد يدفع الأفراد العاملون لحسابهم الخاص أيضًا أقساطًا أعلى مقارنة بالموظفين بسبب عدم استقرار الدخل.

نعم. تقوم حاسبة خطة التأمين المحددة المدة في الإمارات بتقدير الأقساط دون طلب معلومات شخصية مثل الاسم أو بيانات الاتصال، موفرة نتائج سريعة خلال بضع خطوات.

أفضل طريقة لاختيار مبلغ التأمين المحدد المدة هي اختيار تغطية لا تقل عن 15 إلى 20 ضعف دخلك السنوي يضمن ذلك حصول عائلتك على حماية مالية كافية لفترة ممتدة.

يمكن أن يزيد التدخين من خطر إصابتك بأمراض مهددة للحياة مثل سرطان الرئة وسرطان الحلق. لذلك، تفرض شركات التأمين أقساطًا أعلى مقارنةً بغير المدخنين.

تلعب مهنتك دورًا مهمًا في تحديد ملف المخاطر الخاص بك. وهذا بدوره يؤثر على أقساطك — فكلما زاد الخطر، ارتفع القسط.
على سبيل المثال، إذا كنت تعمل في مجال البناء أو الصيانة، فقد تواجه خطرًا أعلى للإصابات أو الوفاة مقارنةً بأولئك الذين يعملون كمحترفي تكنولوجيا المعلومات، أو معلمين، إلخ

العمر الأنسب لشراء التأمين المحدد المدة هو في العشرينات من العمر. إنه الوقت المناسب لدخول سوق التأمين، حيث يبدأ الكثيرون في الحصول على دخل أساسي وتكون النفقات قليلة نسبيًا. كقاعدة عامة، يُنصح بالحصول على هذا النوع من التأمين بمجرد أن تبدأ في كسب الدخل.

نعم، لا يوجد حد محدد لعدد بوليصات التأمين المحدد المدة. فقط تأكد من الإفصاح عن جميع البوليصات القائمة عند التقديم على بوليصات جديدة لتجنب أي مشكلات في تسوية المطالبات.

لا يوجد حد محدد للراتب للتأمين المحدد المدة. عادةً ما تقوم شركات التأمين بتقييم احتياجاتك من التغطية بناءً على دخلك، ومسؤولياتك المالية، والوضع المالي العام لك.

Everything You Need to Know About Term Insurance
Self Employment Insurance	Can I Cancel My Insurance Policy?
Disability Insurance for Individuals	Risks Are Not Covered in the Term Insurance
Top Self-Employed Insurance Plans	5 Years Term Policy in UAE
Disability Cover under Term Insurance	Family Term Life Insurance
Term Insurance Add Ons	Term Life Plan for Wife